会员专访:中国的财务领导者如何利用新兴技术创造新价值

Oliver Rowe 2024-06-13 90

韩敏是上海家化联合股份有限公司的首席财务官(CFO),该公司专注于美容、个人护理、清洁和母婴产品,历史可追溯到1898年的香港。韩敏通过实时分析客户评价的ChatGPT、促进销售增长的抖音直播和提升流程效率的机器人流程自动化(RPA)等技术,推动公司向现代企业转型。此外,与学术和专业机构的合作也促进了公司财务数字化转型和市场投资研究的发表,并为公司提供了高潜力人才。

平安健康医疗科技有限公司的软件业务,包括一个用于医疗咨询的移动平台,也在利用RPA提高财务结算效率和降低成本。高级副总裁兼CFO臧珞琦表示,财务部门通过数据为制定策略、设定目标、分配资源、跟踪进展、进行竞争分析和战略调整提供有力支持。她说:“我们不断鼓励团队成员通过工作形成洞察力。”

Ingram Micro(中国)投资有限公司的CFO张彤领导的财务团队正在利用人工智能提高预测和预测建模能力,并自动化订购流程、应收账款收集和标准报告生成。

在这次财务管理相关的问答中,我们与中国的三位会员和商业领袖——韩敏、臧珞琦和张彤——讨论了他们所服务的公司如何利用新技术创造价值,并评估商业风险和机遇。(注:因篇幅有限,文章队他们的回答经过了简化和编辑)

FM:作为财务领导者,您采取了哪些新的方法来为企业创造价值?

韩敏:我们正处于一个快速变化的时代,经济下行和市场竞争加剧的双重挑战使财务运作的重要性日益凸显。在确保企业收入可持续增长和利润持续改善的同时,必须关注包括应收账款、应付账款和现金流在内的各方面运营质量。通过财务赋能企业的关键在于提升质量和效率。

同时,我们需要积极推动传统会计向提供数字化商业洞察的转型,通过精细的数据分析发现新的商业机会,促进企业的创新增长。以美加净抖音老baby直播为例,我们通过精准的财务数据分析,发现了这一新兴平台的巨大潜力,。

这种洞察力被传递给业务部门,帮助迅速调整策略,最终迅速建立了抖音直播间并组建了专门团队。在没有投入任何流量成本的情况下,仅靠与品牌形象契合的主持人和内容,我们迅速吸引了消费者的关注,并迅速登上了抖音的热门榜单。美加净品牌的直播首秀获得了1290万次曝光,2023年第四季度同比增长高达1167%。与此同时,抖音渠道的突破也带动了所有渠道的销售增长,第四季度总渠道业务增长近20%,让拥有62年历史的老品牌焕发了新生。

臧珞琦:在深化平安健康战略实施的过程中,公司在企业健康管理产品开发、外部战略合作等方面进行了创新。在支持新业务发展的同时,我们不断提升资源配置效率并优化投产。同时,我们积极促进板块内部的打通和磨合、鼓励认知和洞察,创新性地进行组织管理。提倡信息的共享和跨团队的交流。不断鼓励团队成员在工作中形成财务和商业洞察力。

张彤:通过利用先进的财务建模技术和预测分析,我们能够识别和把握新兴机会,优化资本分配,并最大化股东价值。此外,我们将可持续发展和环境、社会及治理(ESG)因素融入财务规划和报告中,以为企业创造长期价值。通过在财务职能中培养创新和协作文化,我们推动了持续改进和运营效率的提升,从而提高了盈利能力并推动了增长。有效的风险管理策略和与关键利益相关者的积极沟通确保了财务稳定性和透明度,最终推动了组织的价值创造。

FM:新兴技术,包括人工智能,如何为这种价值创造做出贡献?

韩敏:新兴技术如人工智能,对我们的财务运作产生了深远影响。RPA机器人的部署大大减少了重复性劳动和对个体的依赖,从而提升了工作效率和质量。

对繁琐财务数据处理的自动化使我们能够将更多精力投入到商业洞察和战略分析中。例如,通过ChatGPT实时分析客户评价并进行相应的财务计算,我们可以实现更合理的资源分配。这使我们能够快速响应市场需求,提高客户满意度,增加客户忠诚度,推动复购,并促进品牌市场份额的扩展。

臧珞琦:我们利用RPA、Python、SQL等技术不断减少重复性财务工作的人工需求。这提高了财务结算效率,降低了成本,并引发了内部关于在ChatGPT时代重新定义财务的讨论和探索。

张彤:人工智能正在提升我们的预测和预测建模能力,使我们能够更准确地预测市场趋势、客户行为和风险。例如,我们可以基于大量历史数据和市场趋势进行预测,从而更好地部署资源。这使我们能够主动调整策略和投资,以抓住机遇并减轻潜在威胁。

此外,人工智能驱动的自动化工具正在简化我们的流程,减少手动任务,提高效率,最终带来成本节约和生产力提升,如在订购流程、应收账款收集和标准报告生成方面。

FM:财务职能如何演变以确保业务的长期可持续性?

韩敏:随着经济环境的持续变化和市场竞争的加剧,有必要调整财务人员的工作职能,从基础会计转向业务分析和系统操作。不断提升财务人员的分析能力,如数据分析能力,是至关重要的。通过深入挖掘数字背后的信息,我们可以发现新的商业机会和潜在风险,并及时调整资源配置。

同时,提升沟通能力也至关重要。只有让业务人员充分理解和接受财务的见解和建议,我们才能共同推进企业的可持续发展。

臧珞琦:我们通过分析和展示组织在财务、运营和市场趋势方面的表现数据,向关键利益相关者提供信息。这包括与行业标准或历史数据的比较分析:“四个比较”——与目标相比、与自身相比、与市场相比和与基准相比。我们相信这些数据可以为我们在制定战略、设定目标、分配资源、跟踪进展、竞争分析和战略调整的循环中提供有力支持。

张彤:通过将财务目标与可持续发展目标对齐,我们能够做出更负责任和道德的商业决策,这不仅有利于我们的底线,也有利于我们的利益相关者和环境。此外,我们与其他业务职能密切合作,制定并实施可持续的商业实践,例如减少碳排放、提高资源效率和促进多样性与包容性。

FM:您认为您所在的企业和行业在短期、中期和长期内面临的最大风险是什么?

韩敏:在快速消费品行业,短期、中期和长期内最大的风险是增长压力、合规成本和品牌建设。在短期内,随着消费者信心逐渐恢复,紧跟市场变化并通过详细的财务分析把握消费者需求,能够快速调整战略是至关重要的。

在中期内,随着监管政策日益严格,合规成本成为必须应对的挑战,如与广告法和化妆品功效测试相关的成本。我们必须在保持合规的同时不断控制成本。

长期看,品牌建设的成功将直接影响消费者认同和企业的可持续发展。如何在产品、品牌和客户关系之间分配资源是财务团队必须应对的关键挑战。

张彤:我们的业务在短期内面临的风险包括:经济衰退或不景气;供应链中断;监管变化;网络安全威胁和商品价格波动。中期则包括: 技术颠覆;消费者偏好转变;人才获取和保留的挑战;地缘政治;环境和气候相关风险。至于长期来看,以下方面需要考虑在内:即行业整合;长期可持续性和ESG问题;技术过时以及全球系统性风险。

FM:您认为你的业务有哪三个机会领域?财务是如何识别这些机会的?

韩敏:第一个领域是短视频领域。随着用户基数的不断扩大和内容形式的不断创新,短视频已成为品牌营销的重要平台。

第二个领域是精细的客户管理和数据分析,这样我们能够更好地满足消费者需求,提高客户体验,从而提高复购率。

最后,通过并购进行产业整合。通过收购优质资产和整合资源,我们可以快速扩大市场份额,增强竞争优势。正如一些国际知名快速消费品巨头,通过并购突破行业和国家的壁垒,内化新技术,增强生产能力,随后通过整合精细化销售网络。

为了识别这些机会并制定相应的策略,建立健全的财务分析系统和市场研究机制是至关重要的。目前,我们将东南亚市场的扩展视为战略方向,因为那里的年轻消费群体充满潜力。

臧珞琦:通过数字化运营将总费用率进一步降低5%。财务通过推动业务上线和RPA节省了大量人力时间,更多时间用于基准分析和运营管理。

财务管理和资本运营策略。财务将从资本效率的角度进一步考虑公司市值管理、新股增发和配售、债券融资、股票回购、投资和并购等一系列战略决策。

基于基准分析和利益相关者反馈创新产品和优化运营。财务部门联系投资者和来自董事会、风评会和股东大会的利益相关者,协助业务管理层在各种建议中找到收益。

张彤:拓展新市场。财务可以进行市场研究和财务分析,以识别未开发市场中的有利机会,驱动空白分析以识别产品差距,评估扩展计划的财务可行性,并有效分配资源以支持市场进入战略。

创新和数字化转型。财务可以与其他部门合作投资于创新技术和数字解决方案。通过利用财务建模和分析,财务可以评估创新项目的潜在投资回报率,并优先考虑那些提供最高价值的投资。

战略合作伙伴关系和并购机会。财务可以评估潜在的战略合作伙伴关系、合资企业或并购机会,以与公司的增长目标相一致。

原文链接:https://www.fm-magazine.com/news/2024/jun/how-finance-leaders-are-championing-emerging-technology-to-create-new-value.html